Expert dans le conseil en gestion de patrimoine.
À propos
Chaque situation patrimoniale est unique.
Elle mérite une écoute attentive, une analyse rigoureuse et des solutions réellement adaptées.
Nous accompagnons nos clients — particuliers actifs, chefs d’entreprise et familles — dans la structuration, la valorisation et la transmission de leur patrimoine. Notre approche est globale, personnalisée et évolutive, afin de s’adapter aux différentes étapes de votre vie personnelle et professionnelle.
Nous construisons des stratégies sur mesure, alignées avec vos objectifs, vos contraintes et vos horizons d’investissement. Chaque solution proposée repose sur une sélection exigeante de produits et d’outils reconnus pour leur pertinence, leur fiabilité et leur cohérence avec votre situation.
Au-delà des solutions techniques, nous accordons une importance essentielle à la disponibilité, à la pédagogie et à la transparence. Notre engagement est de vous accompagner dans la durée, avec constance et exigence, pour faire de votre patrimoine un véritable levier de stabilité et de développement.
TOULOUSE OUEST
82 rue de Maubec,
31300 Toulouse
TOULOUSE EST
76, route de Lavaur
31130 Balma
civil
Organisation du patrimoine familial et préparation de sa transmission.
juridique
Structuration juridique adaptée à votre situation personnelle et professionnelle.
financier
Stratégies d’investissement cohérentes avec vos objectifs, votre profil et vos horizons de placement.
fiscal
Optimisation fiscale dans le cadre de votre stratégie globale.
Vos objectifs
Derrière chaque décision patrimoniale, il y a un objectif précis : nous vous aidons à le définir, le structurer et le concrétiser.
Optimiser
le rendement de son épargne
Construire
et organiser son patrimoine
Transmettre
son patrimoine
Anticiper
les études de ses enfants
Préparer
son horizon retraite
Réduire
la pression fiscale
Valoriser
sa trésorerie d'entreprise
Prévoir
un coup dur financier ou un achat plaisir
Stéphanie Graissaguel et Adrien Rinaldi partagent la genèse de CF Experts Patrimoine, leur engagement et la manière dont ils bâtissent un accompagnement patrimonial structuré, humain et engagé.
Nos engagements différenciants
Chez CF Experts Patrimoine, nous avons fait le choix d’un accompagnement exigeant, fondé sur la cohérence, la proximité et la vision globale.
Une approche personnalisée
Chaque stratégie est construite autour de vos objectifs spécifiques, de votre situation et de vos priorités, sans solution standardisée.
Une disponibilité réelle
Réactivité, clarté et écoute sont au cœur de notre relation. Nous privilégions un accompagnement accessible et constant dans la durée.
Une expertise globale
Nous intervenons sur les dimensions civiles, juridiques, fiscales et financières de votre patrimoine, en intégrant à la fois votre sphère personnelle et la trésorerie de votre entreprise.
Une vision cohérente
Grâce à notre collaboration étroite avec les équipes de CF Experts, nous harmonisons vos décisions personnelles et professionnelles pour bâtir une stratégie patrimoniale alignée et structurée.
Les cinq étapes de votre accompagnement
-
Analyse initiale
Premier rendez-vous de découverte gratuit pour cerner vos attentes et vos besoins
-
Démarche réglementaire
Élaboration d'une lettre de mission personnalisée, en fonction des objectifs évoqués
-
Diagnostic patrimonial personnalisé
Présentation et restitution de l'étude personnalisée avec une explication claire et détaillée des solutions envisagées, avec des recommandations adaptées à votre situation et à vos valeurs
-
Déploiement opérationnel
Mise en oeuvre des solutions si vous les validez, nous vous accompagnons dans leur mise en place
-
Accompagnement durable
Une disponibilité tout au long de l'année pour répondre à vos questions, ajuster vos stratégies si nécessaire et vous accompagner durablement dans la gestion de votre patrimoine
Une équipe engagée à vos côtés
Des experts complémentaires, ancrés dans la réalité des dirigeants et des particuliers actifs, qui conjuguent expertise technique, proximité et compréhension concrète de vos enjeux pour vous proposer un accompagnement adapté à vos contraintes et à vos objectifs.
Stéphanie Graissaguel
Associée - Secteur ⇢ conseil en gestion de patrimoine
Adrien Rinaldi
Associé - Secteur ⇢ CGP, immobilier, métiers du conseil
Jean-François Fel
Associé - Secteur ⇢ HCR, immobilier
Fabien Chimisanas
Associé - Secteur ⇢ Commerces et services
Pierre Garampon
Associé - Secteur ⇢ Santé, immobilier et automobile
Mathieu Rabaud-Carrié
Associé - Secteur ⇢ HCR, droits à l'image des sportifs professionnels
Mickaël Profillet
Associé - Secteur ⇢ BTP, immobilier
Eric Pijoan
Consultant PatrimonialQuestions fréquentes
Vous vous interrogez sur le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine, le déroulement d’un accompagnement ou les solutions envisageables ? Retrouvez ici les réponses aux questions les plus fréquentes pour mieux comprendre notre approche et notre méthode.
01. Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine analyse votre situation personnelle et professionnelle afin de vous proposer des stratégies adaptées pour structurer, développer et transmettre votre patrimoine.
Son rôle est global : il intervient sur les dimensions civiles, juridiques, fiscales et financières, en tenant compte de vos objectifs et de vos contraintes.
02. À qui s’adresse un cabinet de gestion de patrimoine ?
L’accompagnement patrimonial s’adresse à toute personne souhaitant organiser, sécuriser ou valoriser son patrimoine : particuliers actifs, professions libérales, chefs d’entreprise ou investisseurs.
Il ne s’agit pas uniquement d’un service réservé aux grandes fortunes, mais d’un accompagnement accessible à toute personne souhaitant structurer ses décisions
03. Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Parce que les décisions patrimoniales engagent votre avenir.
Optimisation fiscale, préparation de la retraite, transmission, investissement, valorisation de trésorerie d’entreprise : chaque choix mérite une vision stratégique, globale et cohérente, construite dans la durée.
04. Comment le cabinet choisit-il les solutions à proposer ?
Les solutions recommandées sont sélectionnées en fonction de leur pertinence, de leur fiabilité et de leur adéquation avec votre situation.
L’objectif n’est pas de promouvoir un produit, mais de construire une stratégie patrimoniale cohérente et personnalisée.
05. Comment se déroule un accompagnement en gestion de patrimoine ?
L’accompagnement débute par un rendez-vous de découverte permettant de comprendre vos attentes.
Une lettre de mission est ensuite établie, suivie d’une étude personnalisée.
Les recommandations vous sont présentées de manière claire, puis mises en œuvre si vous les validez.
Un suivi annuel permet d’ajuster votre stratégie dans le temps.
06. En quoi la collaboration avec un cabinet comptable est-elle un avantage ?
La coordination avec un cabinet d’expertise comptable permet d’harmoniser vos décisions personnelles et professionnelles.
Pour un dirigeant notamment, cela garantit une cohérence entre fiscalité, stratégie d’entreprise et organisation patrimoniale.
07. Est-il réglementaire et légal d'optimiser sa fiscalité ?
Oui. L’optimisation fiscale consiste à utiliser les dispositifs prévus par la loi pour structurer efficacement votre patrimoine.
L’objectif est de réduire la pression fiscale tout en respectant strictement le cadre réglementaire.
08. À quelle fréquence faut-il revoir sa stratégie patrimoniale ?
Un point annuel est recommandé afin d’adapter votre stratégie à l’évolution de votre situation personnelle, professionnelle ou réglementaire.
La gestion de patrimoine est une démarche évolutive, qui s’inscrit dans le temps.
Les objectifs d’aujourd’hui ne sont pas ceux de demain.
Votre conseil en gestion de patrimoine commence ici
Toute décision patrimoniale mérite un échange structuré, transparent et approfondi. C’est dans la confiance et la clarté que se construisent les stratégies durables, alignées avec vos objectifs et votre réalité. Contactez-nous pour initier cette démarche ensemble.
contact@cfexperts-patrimoine.fr
TOULOUSE OUEST
82, rue de Maubec
31300 Toulouse
TOULOUSE EST
76, route de Lavaur
31130 Balma
TOULOUSE SUD
22, avenue de Pradié
31 120 Portet-sur-Garonne
NARBONNE
62, rue Demoge
11 100 Narbonne